हर जन्मदिन पर करें पोर्टफोलियो की जाँच!

Last Updated On: 22 Oct 2026

चित्रण

जन्मदिन अक्सर केक, फ़ोन कॉल और बीते साल पर कुछ विचारों के साथ आते हैं। लेकिन ये उस बात को देखने की अच्छी याद भी दिला सकते हैं जिसे हम अक्सर भूल जाते हैं: हमारा निवेश इक्विटी और डेट के बीच कैसे बँटा है। जीवन के अलग-अलग पड़ावों के साथ हमारे लक्ष्य, ज़िम्मेदारियाँ और बाज़ार के उतार-चढ़ाव सँभालने की क्षमता भी बदलती है। आइए देखें, पिता-पुत्र श्री मेहता और कबीर ने जन्मदिन के रात के खाने पर इस बारे में कैसे बात की।

उम्र के साथ परिसंपत्ति आवंटन कैसे बदल सकता है?

यहाँ ‘100 में से अपनी उम्र घटाएँ’ के प्रचलित नियम पर आधारित एक उदाहरण दिया गया है:

इक्विटी (%) = 100 घटा उम्र; डेट (%) = 100 घटा इक्विटी।

उपरोक्त आवंटन केवल उदाहरण के लिए है और यह कोई सिफ़ारिश नहीं है। वास्तविक परिसंपत्ति आवंटन व्यक्ति के लक्ष्यों, जोखिम प्रोफ़ाइल, निवेश की अवधि और वित्तीय स्थिति पर आधारित होना चाहिए।

निष्कर्ष

कबीर रात के खाने से एक सरल योजना लेकर उठा : साल में एक बार अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा, मिश्रण खिसकने पर उसे फिर से संतुलित करना, और लक्ष्य करीब आने पर इक्विटी में अपनी हिस्सेदारी धीरे-धीरे घटाना । परिसंपत्ति आवंटन एक बार तय करके भूल जाने वाली चीज़ नहीं है। ज़िंदगी बदलने के साथ यह भी बदलता है।

जो विशक इक्वटी और डेट के बीच ये बदलाव खुद नहीं सँभालना चाहते, उनके लएि बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एक तरीका हो सकता है। ऐसे फंड एक ही स्कीम के भीतर, बाज़ार की स्थतियों के आधार पर, इक्वीटी और डेट के बीच अपने आवंटन का गतशील प्रबंधन करते हैं।

HDFC Balanced Advantage Fund एक ओपन एंडेड बैलेंस्ड एडवांटेज फंड है, जिसका उद्देश्य इक्विटी और डेट निवेश के गतिशील मिश्रण से दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि / आय प्रदान करना है। फंड के आवंटन निर्णय मूल्यांकन, व्यापक आर्थिक आकलन और नीचे से ऊपर (बॉटम-अप) अवसर विश्लेषण पर आधारित होते हैं। अपने इक्विटी डेट मिश्रण के प्रबंधन के लिए एक ही फंड वाला तरीका चाहने वाले निवेशक HDFC Balanced Advantage Fund में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं।

जैसा कि नीचे दिया गया चार्ट दिखाता है, फंड ने ऐतिहासिक रूप से बाज़ार चढ़ने पर अपनी बिना हेज वाली (अनहेज्ड) इक्विटी हिस्सेदारी घटाई है और गिरावट के दौरान इसे बढ़ाया है। यह अनुशासित तरीका फंड के भीतर ही इक्विटी डेट मिश्रण का प्रबंधन करता है, ताकि निवेशकों को ये बदलाव खुद न करने पड़ें। आखिरकार, अच्छा निवेश जीवन के हर पड़ाव के लिए सही मिश्रण रखने के बारे में है।

स्रोत: MFI360 Explorer। उपरोक्त चार्ट केवल फ़ंड के गतिशील परिसंपत्ति आवंटन को दर्शाने के लिए है और इसे भविष्य के आवंटन या प्रदर्शन का संकेत नहीं माना जाना चाहिए। फ़ंड का परिसंपत्ति आवंटन बाज़ार की स्थितियों और फ़ंड प्रबंधक के आकलन के आधार पर बदल सकता है। पिछला प्रदर्शन भविष्य में बना रह भी सकता है और नहीं भी, और यह भविष्य के किसी भी रिटर्न की गारंटी नहीं है।

HDFC Balanced Advantage Fund निवेश ढाँचे के आधार पर इक्विटी हिस्सेदारी का रणनीतिक प्रबंधन करता है। मौजूदा निवेश रणनीति बाज़ार की स्थितियों के अनुसार, निर्धारित परिसंपत्ति आवंटन सीमाओं के भीतर बदल सकती है।

पोर्टफोलियो की नियमित समीक्षा करें, लक्ष्यों पर दोबारा गौर करें, मिश्रण फिर से संतुलित करें, और बाकी समय पर छोड़ दें।

A. HDFC Balanced Advantage Fund - ^SIP Performance - Regular Plan - Growth Option

B. HDFC Balanced Advantage Fund - ^Performance - Regular Plan - Growth Option

Common notes for the above tables A & B: ^Past performance may or may not be sustained in future and is not a guarantee of any future returns.

Load is not taken into consideration for computation of performance. # Benchmark Index: NIFTY 50 Hybrid Composite Debt 50:50 Index (Total Returns Index). ## Additional Benchmark Index: NIFTY 50 Index (TRI). *Inception Date: February 01, 1994. Returns as on September 30, 2026. The above returns are of Regular Plan - Growth Option. Returns greater than 1 year period are compounded annualized (CAGR). N.A./NA: Not Available. TRI: Total Returns Index.

Scheme performance may not strictly be comparable with that of its Additional Benchmark in view of the balanced nature of the scheme, where a portion of the scheme's investments are made in debt instruments. $$ All distributions declared prior to the splitting of the Scheme into IDCW & Growth Options are assumed to be reinvested in the units of the Scheme at the then prevailing NAV (ex-distribution NAV). As NIFTY 50 TRI data is not available since inception of the scheme, additional benchmark performance is calculated using composite CAGR of NIFTY 50 PRI values from February 1, 1994 to June 29, 1999 and TRI values since June 30, 1999.

To view the performance of the other funds managed by the Fund manager, please click on the link in the description or visit - https://www.hdfcfund.com/mutual-funds/scheme-performance-summary-fund-manager-wise